Ваша безопасность

Операции с банковской картой в банкомате

Рекомендации при совершении операций с банковской картой в банкомате

• Осуществляйте операции с использованием банкоматов, установленных в безопасных местах (например, в государственных учреждениях, подразделениях банков, крупных торговых комплексах, гостиницах, аэропортах и т.п.).
• Не используйте устройства, которые требуют ввода ПИН для доступа в помещение, где расположен банкомат.
• В случае если поблизости от банкомата находятся посторонние лица, следует выбрать более подходящее время для использования банкомата или воспользоваться другим банкоматом.
• Перед использованием банкомата осмотрите его на наличие дополнительных устройств, не соответствующих его конструкции и расположенных в месте набора ПИН и в месте (прорезь), предназначенном для приема карт (например, наличие неровно установленной клавиатуры набора ПИН). В указанном случае воздержитесь от использования такого банкомата.
• В случае если клавиатура или место для приема карт банкомата оборудованы дополнительными устройствами, не соответствующими его конструкции, воздержитесь от использования банковской карты в данном банкомате и сообщите о своих подозрениях сотрудникам кредитной организации по телефону, указанному на банкомате.*
• Не применяйте физическую силу, чтобы вставить банковскую карту в банкомат. Если банковская карта не вставляется, воздержитесь от использования такого банкомата.
• Набирайте ПИН таким образом, чтобы люди, находящиеся в непосредственной близости, не смогли его увидеть. При наборе ПИН прикрывайте клавиатуру рукой.
• В случае если банкомат работает некорректно (например, долгое время находится в режиме ожидания, самопроизвольно перезагружается), следует отказаться от использования такого банкомата, отменить текущую операцию, нажав на клавиатуре кнопку «Отмена», и дождаться возврата банковской карты.
• После получения наличных денежных средств в банкомате следует пересчитать банкноты полистно, убедиться в том, что банковская карта была возвращена банкоматом, дождаться выдачи квитанции при ее запросе, затем положить их в сумку (кошелек, карман) и только после этого отходить от банкомата.
• Следует сохранять распечатанные банкоматом квитанции для последующей сверки указанных в них сумм с выпиской по банковскому счету.
• Не прислушивайтесь к советам третьих лиц, а также не принимайте их помощь при проведении операций с банковской картой в банкоматах.
• Если при проведении операций с банковской картой в банкомате банкомат не возвращает банковскую карту, следует позвонить в Банк по телефону, указанному на банкомате, и объяснить обстоятельства произошедшего, а также следует обратиться в Банк выдавший банковскую карту, которая не была возвращена банкоматом, и далее следовать инструкциям сотрудника Банка.

Оплата товаров и услуг банковский картой

Использование банковской карты для безналичной оплаты товаров и услуг

• Не используйте банковские карты в организациях торговли и услуг, не вызывающих доверия.
• Требуйте проведения операций с банковской картой только в Вашем присутствии. Это необходимо в целях снижения риска неправомерного получения ваших персональных данных, указанных на банковской карте.
• При использовании банковской карты для оплаты товаров и услуг кассир может потребовать от владельца банковской карты предоставить паспорт, подписать чек или ввести ПИН. Перед набором ПИН следует убедиться в том, что люди, находящиеся в непосредственной близости, не смогут его увидеть. Перед тем как подписать чек, в обязательном порядке проверьте сумму, указанную на чеке.
• В случае если при попытке оплаты банковской картой имела место «неуспешная» операция, следует сохранить один экземпляр выданного терминалом чека для последующей проверки на отсутствие указанной операции в выписке по банковскому счету.

Безопасная оплата покупок через интернет

Рекомендации по безопасной оплате покупок банковской картой через сеть Интернет

• Не используйте ПИН при заказе товаров и услуг через сеть Интернет, а также по телефону/факсу.
• Не сообщайте персональные данные или информацию о банковской (ом) карте (счете) через сеть Интернет, например ПИН, пароли доступа к ресурсам банка, срок действия банковской карты, кредитные лимиты, историю операций, персональные данные.
• С целью предотвращения неправомерных действий по снятию всей суммы денежных средств с банковского счета рекомендуется для оплаты покупок в сети Интернет использовать отдельную банковскую карту (так называемую виртуальную карту) с предельным лимитом, предназначенную только для указанной цели и не позволяющую проводить с ее использованием операции в организациях торговли и услуг.
• Следует пользоваться интернет-сайтами только известных и проверенных организаций торговли и услуг.
• Обязательно убедитесь в правильности адресов интернет-сайтов, к которым подключаетесь и на которых собираетесь совершить покупки, т.к. похожие адреса могут использоваться для осуществления неправомерных действий.
• Рекомендуется совершать покупки только со своего компьютера в целях сохранения конфиденциальности персональных данных и(или) информации о банковской(ом) карте (счете).
• В случае если покупка совершается с использованием чужого компьютера, не рекомендуется сохранять на нем персональные данные и другую информацию, а после завершения всех операций нужно убедиться, что персональные данные и другая информация не сохранились (вновь загрузив в браузере web-страницу продавца, на которой совершались покупки).
• Установите на свой компьютер антивирусное программное обеспечение и регулярно производите его обновление и обновление других используемых Вами программных продуктов (операционной системы и прикладных программ), это может защитить Вас от проникновения вредоносного программного обеспечения.

Ограничения для клиентов в рамках Федерального закона №161-ФЗ «О национальной платежной системе»

С 25.07.2024 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в ред. от 24.07.2023 № 369-ФЗ), которые направлены на усиление защиты клиентов банков от мошенничества и неправомерных операций с их денежными средствами и теперь:

• Банк отклоняет операции, если получатель денежных средств находится в ограничительном списке, который формируется Банком России.
• Банк вправе заблокировать использование клиентом электронных средств платежа (Интернет-банк, банковские карты), если в список включены сведения о самом клиенте или его электронном средстве платежа.

О законе 161-ФЗ «О национальной платежной системе»

В базе данных Банком России собраны реквизиты лиц, которые могут быть связаны с мошеннической или другой нелегальной деятельностью. Причины попадания в эту базу — обращения в Банк России, другие банки или правоохранительные органы от лиц, пострадавших от мошеннических действий при совершении платежей.

При наличии реквизитов получателя перевода в базе, банк отправителя приостановит или отменит операцию.

База данных имеет отдельный список, который формируется на основе информации из МВД о реквизитах лиц, на которых подано заявление в полицию или возбуждено уголовное дело. Если реквизиты клиента в данном списке, то банк будет обязан заблокировать его Интернет-банк и банковские карты.

Приостановка или отмена операции по 161‑ФЗ

В случае приостановки операции банк заблокирует сумму перевода на вашем счете и задержит ее на этапе обработки. Мы позвоним Вам с просьбой подтвердить перевод и, в случае Вашего согласия, через 48 часов деньги будут отправлены получателю.

Ускорить перевод по закону невозможно. Пауза в 48 часов установлена законом 161‑ФЗ, банк не имеет права его нарушать, даже если вы обратитесь в Контактный - центр банка.

Если банк не сможет дозвониться – перевод будет отправлен по окончании 48 часов с момента блокировки, если до истечения этого времени от Вас в банк не поступит сообщение о том, что перевод совершен без Вашего добровольного согласия или имело место мошенничество.

Но если Вы откажетесь подтверждать операцию во время звонка из банка или передумаете переводить деньги в течение 48 часов после ее подтверждения и сообщите об этом в Банк, мы отменим перевод и разблокируем деньги на Вашем счете, сразу.

При отмене операции перевод будет отклонен и деньги со счета не спишутся.

Блокировка по 161-ФЗ

Банк заблокирует Интернет-банк, банковские карты, если данные клиента попали в базу Банка России на основании информации от МВД.

Не получится расплачиваться картами, стикерами, через QR‑коды, переводить, снимать деньги в банкоматах и пользоваться Интернет-банком.

При этом деньги на счете и возможность принимать входящие переводы сохранятся.

Как только реквизиты клиента исключат из базы данных Банка России, осуществлять переводы через Интернет-банк, а также платить с использованием банковских карт станет возможно как раньше.

Если Вы столкнулись с блокировкой в рамках 161-ФЗ, то для исключения своих реквизитов из базы данных необходимо обратиться с заявлением в Банк России. Порядок закреплен в Указании Банка России от 13.06.2024 N 6748-У

Выяснить причину как Ваши реквизиты могли оказаться в такой базе можно обратившись в Интернет-приемную Банка России.

Подача заявления на исключение из базы данных Банка России

Заявление необходимо подавать через сайт Банка России.

1. Интернет-приемная Банка России, внизу страницы «Направить обращение».

   

2. Найдите на странице заголовок «Информационная безопасность» и нажмите «Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента».

   

3. Нажмите «Перейти к оформлению обращения».

4. Заполните данные. Для отправки обращения необходимо пройти авторизацию через Госуслуги.  Нажмите «Продолжить».

5. В поле «Организация, с которой связано Ваше обращение» укажите название КБ «Долинск» (АО). Опишите вашу ситуацию в свободной форме в поле «Текст обращения».

   

   В полях ниже укажите номер банковской карты, счета, серию и номер паспорта, номер мобильного телефона. Это поможет Банку России оперативнее разобраться в вашем вопросе.

   Нажмите «Далее».

   

6. Убедитесь, что все указано верно, и нажмите «Отправить обращение». Если нужно что‑то изменить, нажмите «Редактировать».

   Банк России должен ответить на ваше заявление в течение 14 дней. В случае положительного ответа от Банк России может потребоваться еще какое‑то время, чтобы реквизиты убрали из базы данных. Подача заявления не гарантирует, что ваши реквизиты пропадут из баз данных Банка России, т.к. Банк России проводит проверку обоснованности включения сведения в базу данных по каждому обращению.

   Заявление на исключение из баз данных Банка России можно так же подать и в офисе нашего банка, либо направив сканированное Заявление на почту hello@bankdolinsk.ru и мы передадим заявление в Банк России в течение одного рабочего дня после вашего обращения.

В случае возникновения дополнительных вопросов вы можете обратиться в Контактный - центр банка.

Скачать Заявление о разблокировке 161-ФЗ